투자 제안서

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성공적인 자금조달과 사업계획서 작성 - 투자제안서 작성 실무 -

엄인수 저자는 현재 제이씨이너스에서 기업금융 컨설팅과 프로젝트 사모펀드 업무를 수행하고 있다. 또한 2010년부터 현재까지 ‘자금조달과 사업계획서 작성실무’, ‘사모펀드 전문가’, ‘M&A실무’, ‘기업가치평가’, ‘CFA커리큘럽’ 등에 대한 강의를 진행하고 있다. 그만큼 엄인수 저자는 ‘투자’와 ‘자금조달’, 그리고 ‘사업계획’에 관해 상당히 경험이 많은 사람이라고 할 수 있다.

저자의 두 번째 책 『성공적인 자금조달과 사업계획서 작성』은 엄인수 저자가 ‘자금조달과 사업계획서 작성실무’를 주제로 강의를 하기 위해 교재를 준비하면서부터이다. 엄인수 저자는 금융기관에 재직하면서 사업계획서에 무엇을 담아야 할지, 타인자본과 자기자본 중 어떤 자본을 조달해야 할지, 어떤 투자자에게 접근해야 할지, 우리 회사의 가치를 어느 정도로 보고 투자자와 협상을 해야 하는지 등 자금조달과 관련한 중요한 사항들을 모르거나 이해하지 못하는 사람들이 꽤 많다는 것을 알았다. 따라서 자본시장에 대한 이해를 돕고 각 금융기관별로 투자 성격이 어떻게 다른지, 자본조달을 위해서는 어떤 증권이 유리하고 투자유치의 절차는 어떤지, 그에 따라 작성해야 하는 사업계획서는 어떻게 구성해야 하는지 체계적이고 실무적인 내용을 담은 책이 바로 『성공적인 자금조달과 사업계획서 작성』이다.

『성공적인 자금조달과 사업계획서 작성』은 실무 강의를 진행하면서 준비한 책인 만큼 실제 업계에 있는 사람들이 궁금해하는 것에 대한 피드백이 많이 반영되어 있다. 또한 저자는 증권사와 벤처캐피탈에서 일한 경력이 있어 투자자의 입장과 투자포인트를 잘 알고 있고, 현재는 제이씨이너스에서 기업금융컨설팅을 수행하고 있기 때문에 자금이 필요한 기업의 입장을 누구보다 더 잘 알고 있다. 따라서 『성공적인 자금조달과 사업계획서 작성』은 투자포인트를 이해하면서 자본조달을 수행하는 기업의 입장에서 집필했으며, 실제 자본시장에서 사용된 사업계획서를 사례로 사용한 책이기에 실무적이며 현장감이 넘친다고 할 수 있다.

『성공적인 자금조달과 사업계획서 작성』은 투자유치가 필요하거나 사업계획서 작성실무를 배우고자 하는 사업가, 기업의 실무자뿐만 아니라 투자은행 입문자 혹은 금융계 진출을 원하는 대학생들이 꼭 읽어야 할 필독서이다.

작가 소개

현재 제이씨이너스에서 기업금융 컨설팅과 프로젝트 바이아웃펀드 업무를 수행하고 있습니다.

전에는 톰슨로이터에서 IB와 Fixed Income 부문의 Sales 업무를 담당했으며, 현대증권에서 자기자본투자 심사업무를, 그리고 동부증권에서 M&A와 PF자문을 수행했습니다. 증권사 전에는 벤처캐피탈에서 벤처기업 투자와 기업 바이아웃펀드 업무를 수행했습니다.

2010년부터 현재까지 생산성본부, 삼일아카데미, 투자 제안서 한경아카데미, 한국증권금융연구소(이패스코리아) 등에서 ‘자금조달과 사업계획서 작성실무’, ‘사모펀드 전문가’, ‘M&A실무’, ‘기업가치평가’, 그리고 ‘CFA커리큘럼’ 등에 관한 강의를 진행하고 있습니다.

현재 맨체스터 경영대학원Alliance Manchester Business School MBA 과정 중에 있으며, 한국외국어대학교 경영학과를 졸업했습니다.

저서 『글로벌 펀드의 성공스토리』(이러닝코리아, 2017)

1부 사업계획서의 활용
Ⅰ. 사업계획서의 활용
1. 내부적 목적
2. 외부적 목적
3. 자금조달 형태에 따른 사업계획서 사례
1) 벤처기업의 자금조달 | 2) 메자닌금융 | 3) M&A 투자설명서
4) 프로젝트파이낸싱 사업계획서(부동산) | 5) 프로젝트파이낸싱 사업계획서(엔터테인먼트)

2부 자본시장의 이해와 발행증권의 선택
Ⅱ. 자본시장의 이해와 소요자금의 유형
1. 자본시장의 구성
1) 자본시장의 이해 | 2) 투자자산과 투자자
2. 금융기관별 투자의 성격과 방법
1) 대출형 금융기관 | 2) 주식형 투자기관 | 3) 사모펀드의 구조 |
4) 사모펀드 종류와 투자전략
3. 소요자금의 유형
1) 소요형태의 구분 | 2) 자금조달의 목적

Ⅲ.조달자본의 유형과 증권의 선택
1. 타인자본과 자기자본
1) 타인자본과 자기자본 비교 | 2) 타인자본의 활용성 | 3) 신디케이션론
4) 전환사채, 신주인수권부사채, 교환사채 | 5) 자기자본 조달
6) Tag-along과 Drag-along 조항 | 7) 콜옵션과 풋옵션
2. 소요자금 유형에 따른 조달 방법

3부 자금조달의 종류와 조달 실무
Ⅳ. 기업의 자금조달
1. 벤처기업의 자금조달
1) 벤처기업 투자자와 투자증권 | 2) 벤처기업 자금조달의 특성
2. 성장기업의 자금조달(메자닌금융)
1) 메자닌투자자와 자금조달 구조 | 2) 메자닌금융의 특성
3. 인수금융과 M&A자금조달
1) 인수금융의 유형과 자금조달 구조 | 2) LBO의 이해와 자금조달 구조
4. 매출채권을 활용한 자금조달(자산유동화)
1) 자산유동화의 이해 | 2) 자산유동화를 활용한 자금조달 구조

Ⅴ. 프로젝트파이낸싱
1. 프로젝트파이낸싱의 이해
2. 부동산 PF와 사례 분석
3. 엔터테인먼트 등 그 외 PF와 사례 분석
4. PF자본구조와 투자자

Ⅵ. 자금조달 절차 110
1. 자금조달 절차
1) 자금조달 절차 | 2) 자금조달 과정에서 사용되는 서류
2. 투자계약서 사례 분석
3. 투자자의 투자포인트 살펴보기

4부 사업계획서 작성 실무
Ⅶ. 매출추정과 기업가치평가
1. 매출의 추정
2. 기업가치평가
1) 현금흐름할인법 | 2) 가중평균자본비용 | 3) EV/EBITDA | 4) PER
3. 지분율 방어를 위한 주식가치 인정과 투자배수 계산법

Ⅷ. 사업계획서 작성 실무
1. 사업계획서 작성을 위한 다섯 가지 TIP
2. 사업계획서 목차 구성
3. 사업계획서 작성 실무
1) Executive Summery 정리 | 2) 회사 소개 정리 | 3) 사업 소개 | 4) 산업분석
5) SWOT분석 | 6) 사업계획 | 7) 주요 재무제표 | 8) 투자 제안

Ⅸ. 사업계획서 사례 분석
1. 벤처기업 사업계획서
2. 성장기업의 메자닌금융
3. M&A 투자제안서
4. 프로젝트파이낸싱 사업계획서(부동산개발)
5. 프로젝트파이낸싱 사업계획서(엔터테인먼트)

투자 제안서

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    • 진경남 기자
    • 승인 2019.11.28 07:08
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      ▲새만금개발청 개발투자 홍보포스터.

      ▲새만금개발청 개발투자 홍보포스터.

      [이투뉴스] 새만금개발청이 새만금에 1.4GW 규모 수상태양광 발전사업을 맡을 투자자를 찾는다.

      새만금개발청은 내년 1월10일까지 1.4GW 투자유치형 발전사업 투자제안서 접수를 받는다. 투자의향이 있는 기업은 1.4GW 한도 내에서 자유롭게 투자사업과 발전사업을 연계해 제안서를 작성해 제출하면 된다.

      제안서 접수는 방문접수만 가능하다 관계기관으로 구성된 심의위원회를 통해 투자사업의 적정성과 신뢰성 등을 평가해 채택 여부를 결정한다.

      채택된 제안서는 사업자 공모 시 사업모델로 적용된다. 투자사업과 연계해 추진하는 수상태양광 발전사업 구역은 산업연구용지 남측 6.6㎢의 A구역과 국제협력용지 동측 11.8㎢의 B구역에 각각 500MW, 900MW 규모의 태양광발전을 짓는다.

      다만 새만금개발청이 투자사업 유형으로 산업투자와 개발투자를 고려하고 있는 만큼 안정적인 사업추진을 위해 투자와 발전사업을 병행 추진할 수 있는 역량을 갖춘 대규모 투자제안을 선정할 계획이다.

      김현숙 새만금개발청장은 "투자유치형 발전사업을 통해 새만금이 재생에너지의 중심지로 자리매김하고 새만금 개발 가속화와 국가발전을 견인하는 경제거점으로 성장할 것으로 기대한다"며 "민간의 창의적인 아이디어를 바탕으로 폭넓은 제안이 가능하도록 사업설명회 개최, 관심기업 방문설명 등 투자제안에 필요한 지원을 아끼지 않겠다"고 말했다.

      진경남 기자

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      사업계획서 작성 핵심 원칙 7가지

      사업계획서(business plan, 사업계획) 작성을 해야 하는 경우는 많다. 스타트업이 투자를 유치할 때, 중소기업이 자금 지원을 요청할 때 필요하다. 매각을 원하는 기업이 잠재적 인수자의 의향을 타진할 때에도 필요하다. 기업 내부에서 신사업을 추진하거나 사업 전략을 결정할 때에도 작성한다.

      사업계획 작성을 어떻게 해야할지 어려움을 겪는 사람들을 많이 본다. 방법론을 모르는 것도 있지만, 사업계획서의 본질을 이해하지 못하는 것이 중요한 원인이다. 그래서 사업계획서 작성시 염두에 두어야 할 핵심 사항을 공유한다.

      1. 사업계획서는 상황과 목적에 따라 다르다

      사업계획서는 사업계획이라고도 하고 영어로는 business plan으로 불린다. 다양한 목적과 상황에 사용된다. 스타트업의 사업계획서와 수십년된 대기업의 사업계획이 같은 내용을 담고 있을 수는 없다. 투자유치(IR) 목적의 사업계획과 내부 전략 목적의 사업계획은 초점이 다를 수밖에 없다.

      신사업을 추진하려고 한다면 매우 단순한 사업계획서면 충분하다. 가장 바람직한 사업계획은 실질적으로는 사업계획서도 아니고 제품 시장 맞춤(product market fit)에 도달하기 위한 가설 검증 계획이다.

      오래된 기업의 사업계획 작성은 전혀 다르다. 신사업 사업계획서의 초점이 시장이 있느냐라면, 기존 사업의 사업계획은 (시장은 당연히 있고) 얼마나 시장점유율을 높이느냐 또는 얼마나 이익을 더 내느냐가 초점이다.

      구조조정을 하려는 기업의 사업계획은 비용 절감에 초점이 맞춰질 것이다. 사업, 시설, 인력을 어떻게 조정하면 비용이 어떻게 줄어들 것인지가 관심이다.

      즉, 사업계획서에는 한가지 정답이 존재하지 않는다. 상황과 목적에 맞게 작성해야 한다. 그러므로, 작성하기 전에 목적과 상황을 잘 생각하기 바란다.

      2. 비즈니스 모델과 사업 전략을 정립해야 한다

      사업계획에는 우리의 비즈니스 모델, 그리고 사업 전략이 담겨야 한다. 너무나도 당연하게 들리는 말이지만, 실제로 사업계획서를 만들어 본 사람은 그렇지 않을 수 있음을 안다. 사업계획서를 만들면서 내용보다 멋진 그래픽을 중시하는 사람들도 매우 많다.

      이상적으로는 비즈니스 모델과 전략을 수립한 후에 이를 사업계획서로 작성해야 할 것이다. 하지만 현실에선 사업계획을 작성하기 전에 사업모델이나 전략이 정리가 안 되어있는 경우가 많다. 정립되어있다고 생각하고 있었지만, 사업계획을 하다보니 혼란을 느끼기도 한다. 동료들 사이에 공감대가 투자 제안서 안 되어있는 경우도 있다.

      사업계획서를 작성하면서 동료에게 “우리 타겟 고객이 누구라고 쓸까?”, “생산은 어떻게 한다고 할까?” 같은 질문을 해본 사람이 꽤 있을 것이다. 그런 질문 자체가 아직 사업모델이나 전략이 잘 정립되어있지 않음을 보여준다. 사실은 “우리 타겟 고객이 누구일까?”나 “생산은 어디에서 할까?”라는 질문이 더 맞는 상황이다. 우리 자신이 우리 전략을 모른다는 현실은 불편하기에 문서 작성에 대한 질문으로 바꾼 것이다.

      시장규모 같은 기본적인 사실도 모르고 있는 경우가 많다. 대충 크겠지라고 생각하면서 사업은 시작했는데, 문서에 그렇게 쓸 수는 없어서 찾아보기 시작한다.

      모든 전략적 질문에 답을 갖고 있을 필요는 없다. 연구개발 투자 제안서 단계면 마케팅 채널은 나중에 결정할 수도 있을 것이다. 중요한 것은 그런 문제들에 대하여 불확실할지라도 가설적 그림은 갖고 있는 것이다.

      사업계획서 작성은 단순한 문서 작업이 아니라 비즈니스 모델과 사업전략 정립 작업으로 삼아야 한다. 문서 자체의 필요는 지원 사업이나 IR때문에 생겼더라도, 그 기회에 전략을 정립하는 것이다.

      3. 사업계획서 본질은 마케팅 자료다

      앞에서 본 것처럼 사업계획서의 목적은 다양하다. 하지만 대부분의 사업계획서는 누군가를 설득하기 위하여 쓰인다. 즉, 마케팅 자료이다. 자금을 유치할 때는 물론이고, 기업 내부의 사업계획서도 경영진 등 누군가를 설득하는 수단이다.

      앞에서 내용보다 그래픽을 중시하는 사람들이 많다고 얘기했지만, 반대로 사업계획서를 행정문서처럼 생각하는 사람들도 많다. 어떤 내용이 왜 있어야 하는지를 따지지 않고, 그저 사업계획서는 그런 것이라고 생각한다. 양식에 의존하다보면, 더욱 그렇게 되기 쉽다. 구청에서 양식을 작성할 때처럼 수동적으로 내용을 채우는 느낌으로 일하게 된다.

      이런 현상을 보이는 비슷한 경우가 또 있다. 바로 이력서이다. 취업을 위해 이력서를 작성할 때, 사람들은 이력서 양식을 구해서 채워 넣는다. 언제 어느 회사를 다녔고, 어느 부서에서 일했다고. 양식이 채워지면 이력서스럽게 보이는 이력서가 되었겠지만, 정작 내용은 평이한 사실의 나열이 되어있다.

      하지만 이력서는 본질적으로 마케팅 콘텐츠다. 당신을 인재 시장에서 돋보이게 하는 지극히 중요한 마케팅 자료이다. 그걸 전입신고할 때 인적사항 적듯이 작성하는 것은 본질을 망각한 것이다.

      사업계획서도 같다. 투자를 유치하거나, 회사 내부에서 승인을 받기 위한 마케팅 도구이고 콘텐츠다. 이 사고방식 하나만 제대로 이해해도, 당신의 사업계획서는 달라질 것이다.

      4. 최대한 짧게 만든다

      사업계획서를 작성하고 있다면 십중팔구 당신은 누군가가 처음 볼 사업계획을 만들고 있는 것이다. 투자 유치를 예로 들자면, 처음에 사업계획을 이메일로 보낸다. 투자자가 관심이 있으면 만나자고 할 것이다. 만나서 직접 설명하고, 좀 더 상세한 점을 묻게 될 것이다. 투자자도 일반적 마케팅에서의 고객 깔때기 같은 단계를 거치는 것이다.

      투자자의 입장에서 생각해보라. 이메일로 받은 사업계획이 길고 복잡하다면 집중해서 읽을 수 있을까? 당연히 그렇지 투자 제안서 않다. 간결하고 눈에 쏙쏙 들어오는 내용이어야 한다.

      프레젠테이션 기준으로 10장 이내면 좋다고 생각한다. 큰 글씨의 발표형 프레젠테이션으로 말이다. 때로는 1장짜리 워드 문서로 쓸 수도 있다. 이렇게 짧은 사업계획을 티저(teaser)라고도 하는데, 용어는 중요하지 않다. 시간 많지 않은 사람들이 잠깐 보고도 금방 이해하고 관심을 가질 문서를 만드는 것이 중요하다. 문서로 만든 엘리베이터 피치(elevator pitch)라고 할 수 있다.

      5. 핵심으로 바로 들어간다

      문서를 열면 바로 본론이 나와야 한다. 서론이 너무 긴 것은 읽는 사람을 지루하게 만든다. 아무리 하고싶은 얘기가 많아도, 일단 핵심적인 내용부터 얘기하는 것이 좋다.

      당신이 다른 사람이 쓴 사업계획서를 읽는다고 하자. 기업의 투자 요청을 검토하는 투자자일 수도 있고, 부하직원의 사업계획을 검토하는 경영자일 수도 있다. 또는 친구의 사업계획을 한번 봐주는 것일 수도 있다. 무엇이 제일 궁금할까?

      당연히 무슨 사업인가가 제일 궁금할 것이다. 무슨 사업을 하려는 것인가? 그 다음으로는 그 사업이 잘 될 것으로 생각하는 근거가 궁금할 것이다. 그런 핵심으로 바로 들어가야 한다.

      신사업을 가정하면 보는 사람들에게 좋은 사업계획서는 다음과 같은 순서로 전개한다. 미국의 벤처캐피탈 Sequoia Capital의 생각과 비슷하다. 조금 다른 부분도 있다. 예를 들어 회사의 정체성은 겉장에서 한 줄로 쓰면 충분하다고 생각한다. 또한 우리가 어떤 일을 했고 앞으로의 전략은 무엇이라고 알려주는 ‘경과 및 계획’ 부분은 있는 것이 좋다.

        (고객의 니즈, 또는 시장의 비효율)
      • 우리의 해결책 (제품, 서비스)
      • 비즈니스 모델
      • 시장 규모
      • 경쟁
      • 경과 및 계획
      • 성과 목표

      이런 스타일로 만든 사례로는, 에어비앤비의 사업계획서가 있다. 2009년에 만들어진 이 사업계획서는 여전히 좋은 사례이다. 필자도 사업계획서 작성을 하는 팀들에게 많이 보여주었다.

      6. 재무 예측에 너무 공 들이지 않는다

      사업계획을 하면서 재무 예측에 너무 많은 공을 들이는 것을 본다. 하지만 당신의 사업계획서에서 가장 의미가 적은 부분이 재무 성과 예측이다. 보는 사람들에게 그 부분은 당신의 일방적인 주장에 불과하다. 5년후 매출이 백억, 천억, 아니 일조가 된다고 해봐야 그것을 믿고 투자할 사람은 없다.

      물론 항상 그런 것은 아니다. 앞에 말한 것처럼 사업계획은 상황과 목적에 따라 다르다. M&A 투자 제안서 대상기업의 IM(Information Memorandum)을 만드는 것이라면 재무 성과 예측은 매우 중요하다. 이미 사업운영이 일정 궤도에 올라간 회사의 손익과 재무상태 예측은 새로운 사업보다 훨씬 가능하다.

      신규사업은 되느냐 망하느냐, 0이냐 1이냐의 엄청나게 큰 불확실성이다. 사업계획서를 보는 사람에게는 매출이 몇십 프로 높으냐 낮으냐는 중요하지 않다.

      중요하지 않은 부분에 상세한 것도 작성자나 보는 사람 모두에게 시간 낭비다. 직원 1명당 인건비는 얼마고 기타 비용은 대략 얼마인지 가정하면 충분하다. 한달에 생수가 얼마나 필요하고 복사용지를 얼마나 쓸지를 계산할 필요는 없다.

      7. 할머니도 알아 볼 수 있게 한다

      어떤 사업계획서는 정말 이해하기 어렵다. 그 분야의 전문 용어를 사용하는 경우가 대표적이다. 유행하는 경영 용어를 사용하는 경우도 많다.

      그런 사업계획이 나온 이유는 둘 중의 하나일 것이다. 평소에 전문 분야에 너무 몰두해있다보니 전문용어가 습관이 되었을 수 있다. 다른 사람들이 모른다는 생각을 못 한 것이다. 또는 전문용어를 사용함으로써 사업계획을 있어보이게 했을 수도 있다.

      어느 경우건 결과적으로 바람직하지 않다. 읽는 사람들은 이해가 안 되는데 좋은 사업이라고 생각할 리가 없다. 이해할 수 없는 것을 공부해가면서까지 이해하려고 하지 않는다. 유행하는 용어를 많이 안다고 유능한 팀이라고 생각하지도 않는다. 오히려 약간 거품이 있다고 생각할 수도 있다.

      앞서 강조했듯이 사업계획서는 마케팅 자료다. 좋은 마케팅 콘텐츠는 건성건성 봐도 눈에 쏙 들어온다. 보는 사람은 힘을 하나도 안들여도 콘텐트가 소화시켜준다. 사업계획서도 보는 사람이 쉽게 이해할 수 있어야 한다. 할머니도 이해할 수 있게 써야 한다.

      사업계획서는 중요하지만, 더 중요한 것은 사업 자체를 잘 하는 것이다. 신사업의 경우 기존 사업에 비해 리스크는 훨씬 크다. 신사업의 성공 가능성을 높이기 위한 검증 우선 신사업 개발 방법론을 읽어보시기 바란다.

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      개인 투자자나 기관 투자자들, 심사역(심사위원들)에게 확실하고 효과적으로 눈에 띄는

      투자제안서 사업 문서는 4가지 특징으로 작업해 드립니다.

      첫째, 읽기쉬움의 가독성(legibility) 입니다.

      가독성은 문서가 얼마나 쉽게 읽히는가 하는 능률의 정도로 활자, 글자 간격, 행간, 띄어쓰기에 따라 제안하고자 하는 문서의 첫 인상이 좋게 작업하는 것입니다.

      둘째 , 문서에 깊이 빠지는 몰입성(immersion) 입니다.

      몰입성은 작성하는 문서에 집중하게 하는 의미 입니다. 즉 몰입성으로 제안한 내용에 쏙 빠져들게 만들어야 합니다. 사업의 내용에 따라 칼러, 폰트, 문서구성 등을 컨설팅해드리는 작업입니다.

      셋째, 문서에 호감을 갖게 하는 매력성(attractiveness) 입니다.

      매력성은 의뢰인 분들의 IR투자제안서, 사업계획서, 사업기획서 등 문서의 내용에 보시는 분들이 호감을 많이 느끼게 작업하는 것입니다. 이때 제안할 곳의 기업 또는 개인이 선호하는 색감, 폰트, 글의 구성 등을 매력적으로 작성합니다.

      넷째, 문서를 제작하는 의도에 맞는 적합성(suitability) 입니다.

      적합성은 작성하는 IR투자제안서, 사업계획서, 기획서의 제목, 목차, 표지 등 문서를 구성하고 문서 내용의 정보 분류와 유형, 핵심 키워드 등을 제안하는 목적에 맞게 최적화된 내용과 형식으로 투자자, 개인 및 기관에게 적합하게 작업해 작성하는 것입니다.

      _____ █ 주요경력 및 이력을 소개합니다 █ _____

      개인투자 컨설팅 / 기관투자 컨설팅/ 크라우드 펀딩 / 동산 및 부동산 펀딩

      스타트업 투자제안서/ 소자본 창업 투자제안서, IT벤처기업 IR자료, 사업계획서, 기획서 /

      상품 및 제품 소개서/ 서비스 + 콘텐츠 기획서 등 다수의 토탈 문서 컨설팅 업무와 경험

      투자컨설팅전문기업 포맷팩토리 책임컨설턴트(제안서 기획 & 컨설팅 업무 등)

      2017년 델ㅇㅇ 음료제조판매 76억(인수)

      2016년 큰ㅇㅇㅇㅇㅇㅇ 프랜차이즈 전문점 250억(인수)

      2015년 Yㅇㅇ 모바일 2천만 달러/ 220억(투자)

      2015년 잇ㅇㅇㅇ 화장품제조판매 1천6백만 달러/180억(투자)

      _____ █ 컨설팅 작업 내용 █ _____

      문서 작업분야 및 유형

      IR문서 : 투자제안서, 사업계획서, 서비스제안서 문서PR문서 : 회사소개서, 제품소개서 , 자기소개서, 경력 포트폴리오 문서마케팅 문서 : 마케팅 기획서, 마케팅 전략계획서, 홍보, 미팅 자료 문서각종 문서 : 사내 발표, 정부지원사업 대면 평가발표, 학술발표, 조발표, 개인발표 문서

      파워포인트(PPT) / 한글(WHP) / 워드(MS WORD)/ 피디에프(PDF)

      1. 투자형 IR자료(크라우드포함)컨설팅 (PPT, Word) / 490,000원 ~

      : 제공된 투자제안서 초안을 활용한투자형 IR자료(사업계획서 내 페이지별 도식화, 흐름 가이드 체크 작업)컨설팅 컨설팅 작업을 요청할 경우

      2. 투자형 IR자료+사업계획 작성 컨설팅 (PPT, Word) / 890,000원 ~

      : 제공된 투자제안서 초안을 통해투자 IR자료 컨설팅(회사개요,사업내용, 시장분석, 경쟁업체,마케팅계획, 실적 등 내용 작업을 요청할 경우

      3. 사업계획서 컨설팅+ 작업 내용 컨설팅(PPT, Word) /1,900,000원~

      : 투자목적에 맞게 기획 + 자료조사 + 사업내용(SWOT분석, STP 전략, 4P전략, BEP, 재무현황 및 EXIT 등) 사업계획 수립 및 실행의 전 과정을 컨설팅해 드립니다. 이때 고객님과 지속적인 상호소통을 통해 작업을 요청할 경우

      투자 제안서

      투자제안서 작성요령 안내

      일이 밀리다 보니 이전 작업 수행 내역을 정리하는것도 시간이 상당히 걸리네요. 이번 포스팅에서는 간략하게라도 제안서 작성에 대한 방법을 알려 드리고자 합니다. 본인이 작성하시건 혹은 대행과 같은 서비스를 이용하시건 원하시는 목적을 달성하는것이 중요하다고 생각하기 때문에 노하우를 조금 전달해 드리도록 하겠습니다.

      투자제안서 작성 대행업무를 하다보니 정말 다양한 경험을 많이 하게 되는데요. 상담사례를 이야기해 드리는 것이 제일 빠르겠습니다.

      지난주 '버섯 재배 농장 관련' 투자제안서 상담 사례입니다. 의뢰인은 투자유치를 위한 자료를 작성하고 있으며, 농장 후보지, 아이템 등은 구상은 되어 있습니다. 지자체를 통해서 투자유치를 하려는데 10억정도의 자금이 가능할지?

      우선 저는 무조건 아이템 좋다 혹은 대행 해 드리겠다라고 일을 진행하지는 않습니다. 어느정도 상호 사업 내용을 수정하고 다듬어서 작업이 들어가게 됩니다. 제가 쭈욱 의뢰인의 상담내용을 들어보니 약간은. 흔히 이야기 하는 투자 제안서 투로. '뜬구름'을 잡고 계시더군요. 농장 후보지의 경우 입지가 거의 맹지(진입로가 어려움)에 가까우며, 하우스를 통해서 재배를 하겠지만 유통을 할 수 있는 구조 자체가 나오지를 않더군요. 본인도 이에 대한 투자 제안서 경험은 없고 버섯 농장을 해본 친구와 함께 하는 조건으로 사업을 준비하신다고 하더군요.

      저는 사실 이러한 모델은 조금 부정적입니다. 손에 잡히는 이야기가 없으니까요. 토지 임대에 대한 부분 역시 입지조건이 썩 좋은 조건은 아닙니다. 맹지이기 때문에 차후에 일을 진행하면서 문제가 될 수 있는 부분이기도 합니다.

      아이템은 좋습니다. 버섯에 대한 수요는 꾸준하니까요. 대신 판로를 구축하기가 지역적인 여건상 좋지 않다는 판단을 한것입니다. 오히여 지역 작목반과 논의를 하고 지역기반으로 한 아이템으로 선회를 해 드렸는데요. 우선적으로 아이템에 대한 재차 판단을 조율하는 중입니다.

      보는 사람의 관점에 따라서 그게 뭐그리 큰 도움이 되겠냐. 그리고 투자 제안서 당신의 판단이 정확하냐라고 생각할 수도 있습니다. 하지만 사업은 그리 녹녹하지 않습니다. 전체적인 사업의 구도 를 보았을때 정말 수익보다 손실이 크다라는 것이 보인다면 무리하게 마이너스 투자를 할 필요가 없다고 생각합니다.

      그리고 본인이 이 아이템에 대한 주도권을 잡고 업무를 진행하여도 성공률이 떨어지는 것이 현실인데. 핵심적인 재배기술이나 유통 관리를 타인에게 의지해서 간다면 더더욱 어려운 것이구요. 물론, 모든것을 창업자가 할 수는 없지만 어느정도의 배경지식 은 있어야 하는것입니다.

      투자제안서 작성요령을 이야기 드리다가 약간 다른길로 빠졌는데요. 결국은 경제성이 보이지 않는다면 그 어느 누구도 쉽사리 지갑을 오픈하지 않을겁니다. 최근 개인 투자의 유형을 보면 확실한 수익사업이라도 몇번을 망설이게 되는것이 현 경기동향입니다.

      투자제안서에서 보여주어야할 내용은

      '투자금이 >> 어떻게 움직여서 >> 수익은 어느정도 난다!!'

      투자금(자본) , 어떻게 움직여서(경제활동) , 수익은 어느정도 난다.(매출계획, 수익계획) 이렇게 이야기 되는것이겠죠. 나머지 시장조사나 아이템에 대한 내용은 투자자를 설득하고 이해시키기 위한 자료로 사용되는 것입니다.

      결국 사업제안서나 일반 여타의 제안서에서 이야기할 핵심은 '자금'에 대한 투자 제안서 내용과 '수익'에 대한 내용입니다. 마이너스 나는 사업을 모델로 제시하는 사람도 없거니와 투자제안서와 같은 자료를 받아보고 본인의 판단에 수익률이 떨어질 것이라 판단한다면 쉽사리 자금을 투입하지는 않을것입니다.

      투자유치를 하는 입장에서 투자 제안서 제안서를 작성하실때는 위의 내용, 투자금, 경제활동, 매출계획 우선적으로 이 세가지 사항을 고려해서 작업하시면 됩니다. 한장한장 혹은 자료 하나하나 찾아가면서 일하다보면 어느세월에 끝날지 모릅니다. 전체적인 윤곽을 잘 그려서 진행하시면 도움이 되실겁니다.


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